Cân bằng danh mục là gì?

Khi thị trường biến động, tỷ trọng thực tế của từng tài sản trong danh mục sẽ lệch khỏi mục tiêu ban đầu. Cân bằng danh mục (rebalancing) là quá trình bán bớt những tài sản tăng vượt mục tiêu và mua thêm những tài sản giảm dưới mục tiêu để khôi phục lại cơ cấu ban đầu. Việc tái cân bằng định kỳ giúp kiểm soát mức độ rủi ro theo đúng kế hoạch đầu tư.

Cách sử dụng

Nhập giá trị hiện tại và tỷ trọng mục tiêu cho từng vị thế. Giá trị dương (+) có nghĩa là cần mua thêm, giá trị âm (−) có nghĩa là cần bán bớt. Bạn có thể thêm hoặc xóa hàng để phù hợp với danh mục thực tế của mình.

Công cụ liên quan

Đăng ký nhận bản tin InvestIQs hàng tuần để cập nhật dữ liệu thị trường Mỹ và phân tích ETF.

Phương pháp tính và giới hạn

Công thức

target_value = total × target_weight ; trade = target_value − current_value ; drift = current_weight − target_weight

Ví dụ tính toán

With SCHD 5,000 / VYM 3,000 / VOO 2,000 USD (total 10,000) against 50/30/20 targets, target values are 5,000 / 3,000 / 2,000 — no trades needed. If SCHD rises to 6,000, the total becomes 11,000 and SCHD's 50% target is 5,500, so you sell 500 of SCHD and buy the rest to return drift to zero.

Giả định

Toàn bộ phép tính chạy trên trình duyệt của bạn; dữ liệu nhập không được gửi tới máy chủ.

Hiển thị theo tiền tệ dùng tỷ giá cố định thu thập vào ngày ghi bên dưới, không phải tỷ giá thời gian thực.

Những gì chưa được tính

Thuế (cổ tức, lãi vốn), phí giao dịch, chi phí quy đổi ngoại tệ

Cách bạn tự kiểm chứng

Đưa cùng dữ liệu vào công thức trên trong bảng tính — bạn sẽ tái lập đúng kết quả này.

Nếu phát hiện lỗi, hãy báo cho chúng tôi qua trang liên hệ; chúng tôi sẽ xác minh và đính chính. Contact