Xem cổ tức của JEPI bằng những con số JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) tạo thu nhập bằng cách kết hợp danh mục cổ phiếu Mỹ biến động thấp với chiến lược quyền chọn (ELN). Kết quả là mức phân phối cao và ổn định hơn, nhưng bị giới hạn lợi nhuận khi thị trường tăng mạnh. ...
Xem cổ tức của JEPQ bằng những con số JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF) áp dụng cùng chiến lược thu nhập như JEPI nhưng trên danh mục kiểu Nasdaq-100. Mức độ tăng trưởng cao hơn đồng nghĩa lợi suất và biến động cao hơn. ...
Xem cổ tức của QYLD bằng những con số QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF) bán quyền chọn mua trên toàn bộ Nasdaq-100, tạo mức phân phối rất cao. Đây là chiến lược tối đa hóa thu nhập, đánh đổi phần lớn tăng giá. ...
Xem cổ tức của SCHD bằng những con số SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) đầu tư phân tán vào các công ty Mỹ chất lượng có lịch sử tăng cổ tức bền vững, với mức phí rất thấp. Quỹ tập trung vào tăng trưởng cổ tức và chất lượng tài chính hơn là lợi suất danh nghĩa cao nhất. ...
Xem cổ tức của VYM bằng những con số VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) nắm giữ rổ cổ phiếu Mỹ lợi suất cao, đa dạng và chi phí cực thấp. Quỹ ưu tiên độ rộng và phí thấp hơn là tập trung. ...
Mô phỏng lãi kép 20 năm của chiến lược tái đầu tư cổ tức (DRIP) tạo ra sai số nghiêm trọng trong các giai đoạn biến động (Drawdown). Tỷ lệ chi phí (Expense Ratio) và biến động tỷ giá là những rủi ro ngầm (Hidden Risk) chí mạng thường bị bỏ sót trong các mô hình backtest dài hạn. Sự khác biệt về khả năng phòng thủ trong thị trường giá xuống giữa ETF cổ tức cao (SPYD) và ETF cổ tức tăng trưởng (SCHD) gây ra khoảng cách hơn 30% trong tổng mức sinh lời tích lũy. Mô phỏng lãi kép 20 năm thông qua việc tái đầu tư cổ tức (DRIP) thường xuyên được sử dụng làm tài liệu tiếp thị cốt lõi trong ngành quản lý tài sản. Sự đồng thuận của thị trường, giả định mức tăng trưởng ổn định khoảng 8%/năm, mang lại cảm giác an tâm tâm lý cho giới đầu tư. Tuy nhiên, dữ liệu vi mô thực tế từ thị trường tài chính phủ nhận hoàn toàn các giả định tuyến tính (Linear) này. Các mô phỏng trên bảng tính Excel loại trừ yếu tố rủi ro và biến động chỉ là ảo ảnh thống kê. Phân tích này mổ xẻ những rủi ro biến động mà mô hình DRIP 20 năm phải đối mặt dựa trên dữ liệu kinh tế vĩ mô trong quá khứ, đồng thời làm rõ rủi ro xói mòn vốn thực tế thường bị che khuất bởi góc nhìn đồng thuận chung. ...