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본 콘텐츠는 AI 보조 워크플로(AI-assisted editorial workflow)를 거쳐 작성된 정보이며, 투자 권유나 세무 자문이 아닙니다. 실제 세금과 투자 판단은 계좌 유형, 상품 구조, 최신 법령, 개인 상황에 따라 달라질 수 있습니다.
포트폴리오 리밸런싱이란?
시장이 움직이면 각 자산의 실제 비중이 처음에 설정한 목표 비중에서 벗어납니다. 리밸런싱은 이 차이를 줄이기 위해 목표보다 비중이 높아진 자산을 일부 매도하고, 목표보다 낮아진 자산을 추가 매수하는 과정입니다. 정기적인 리밸런싱은 위험 수준을 일정하게 유지하는 데 도움이 됩니다.
계산기 사용 방법
각 종목의 현재 평가액과 목표 비중(%)을 입력하면 매수·매도 필요 금액을 바로 확인할 수 있습니다. 양수(+)는 매수, 음수(−)는 매도를 의미합니다. 통화 선택을 변경하면 원화·엔화 등으로 환산된 금액도 확인할 수 있습니다.
관련 도구
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계산 방법과 한계
계산식
target_value = total × target_weight ; trade = target_value − current_value ; drift = current_weight − target_weight
계산 예시
SCHD 5,000 / VYM 3,000 / VOO 2,000 USD(합계 10,000)를 목표 비중 50/30/20으로 두면 각 목표 평가액은 5,000 / 3,000 / 2,000이라 매매가 필요 없습니다. 반면 SCHD가 6,000으로 오르면 총액 11,000의 50%인 5,500이 목표가 되어 SCHD를 500 매도, 나머지를 매수해야 드리프트가 0으로 돌아옵니다.
가정
- 모든 계산은 브라우저에서 실행되며, 입력값은 서버로 전송되지 않습니다.
- 표시 통화 환산은 아래 기준일의 고정 환율을 사용합니다. 실시간 환율이 아닙니다.
반영하지 않는 것
- 세금(배당소득세·양도소득세), 거래 수수료, 환전 비용
직접 검증하는 방법
- 동일한 입력값으로 위 계산식을 스프레드시트에 넣어 결과를 재현할 수 있습니다.
- 오류를 발견하면 문의 페이지로 알려주시면 확인 후 정정합니다. 문의하기