티커를 골라 배당금을 계산하세요
위 계산기에서 티커를 바꾸면 해당 ETF의 배당수익률이 반영됩니다. 원금·보유 기간·배당 성장률·재투자 여부를 넣으면 연간 배당, 누적 배당, 최종 평가액이 나옵니다. 원화 표시를 지원합니다.
다섯 ETF는 배당을 만드는 방식이 다릅니다
같은 “배당 ETF"라도 분배금의 출처가 다릅니다. 이 차이가 배당률 숫자보다 중요합니다.
| 티커 | 분배금의 출처 | 성격 |
|---|---|---|
| SCHD | 기업의 실제 배당 | 배당 성장 중심, 보수 최저 수준 |
| VYM | 기업의 실제 배당 | 광범위 분산, 초저비용 |
| JEPI | 주식 배당 + 옵션 프리미엄(ELN) | 고분배·저변동, 상승장 상단 제한 |
| JEPQ | 나스닥100형 + 옵션 프리미엄 | JEPI보다 성장 노출·변동 모두 큼 |
| QYLD | 대부분 커버드콜 프리미엄 | 분배 극대화, 원금 성장 제한 |
SCHD — 배당 성장
SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 배당을 꾸준히 늘려온 우량 미국 기업에 매우 낮은 보수로 분산 투자합니다. 품질과 성장으로 종목을 거르기 때문에 배당률은 중간 수준입니다. 대신 배당을 계속 늘릴 수 있는 기업에 집중하며, 고분배 커버드콜형과는 가격 움직임의 성격이 다릅니다.
계산기에서 배당 성장률을 높게 잡을수록 SCHD 유형이 유리하게 나옵니다. 성장률 가정이 결과를 크게 흔드므로, 과거 배당 성장률을 그대로 미래에 적용하지 않도록 주의해야 합니다.
VYM — 분산과 저비용
VYM(Vanguard High Dividend Yield ETF)은 배당률이 높은 미국 주식을 넓게 분산 보유하는 초저비용 ETF입니다. 집중보다 분산과 낮은 비용을 우선합니다. 분산으로 개별 종목 리스크를 줄이지만, 배당률과 성장은 순수 성장형과 인컴형의 중간에 위치합니다.
JEPI — 옵션 프리미엄 기반 인컴
JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)는 저변동성 미국 주식 포트폴리오에 옵션 전략(ELN)을 결합해 분배금을 만듭니다. 높은 분배와 안정적 흐름이 특징이지만 강세장에서는 상단이 제한됩니다.
JEPI의 높은 분배율은 대부분 옵션 프리미엄에서 나오며 배당 성장 때문이 아닙니다. 계산기의 “배당 성장률"을 SCHD처럼 높게 넣으면 현실과 크게 어긋난 결과가 나옵니다. 옵션 프리미엄은 변동성에 연동되므로 시장이 잠잠하면 분배가 줄어듭니다.
JEPQ — 나스닥100형 인컴
JEPQ(JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)는 JEPI와 같은 에쿼티 프리미엄 인컴 전략을 나스닥100형 포트폴리오에 적용한 상품입니다. 성장 노출이 큰 만큼 분배율도 변동성도 높습니다. 기술주 비중이 높아 JEPI보다 변동이 크고, 2022년 설정으로 운용 기간이 짧아 장기 수치는 참고용으로만 봐야 합니다.
QYLD — 분배 극대화
QYLD(Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)는 나스닥100 전체에 커버드콜을 매도해 매우 높은 분배를 만듭니다. 가격 상승분 대부분을 포기하고 인컴을 극대화하는 전략입니다. 분배율이 높지만 지수 전체에 콜을 매도해 상단이 제한되고 장기 원금 성장이 제한적입니다. 보수도 광범위 인덱스 ETF보다 높습니다.
QYLD를 계산기에 넣을 때는 재투자 체크를 켜도 평가액이 기대만큼 늘지 않는 이유를 기억해야 합니다. 분배는 크지만 원금 성장이 눌리기 때문입니다.
이 계산기가 하지 않는 것
결과를 그대로 믿기 전에 아래 전제를 확인하세요.
- 세금을 반영하지 않습니다. 미국 ETF 분배금은 통상 15% 원천징수 후 지급되며, 국내에서는 금융소득종합과세 대상이 될 수 있습니다. 실수령액은 표시값보다 적습니다.
- 환율을 고정값으로 봅니다. 원화 표시는 조회 시점 환율 기준이며, 환율 변동은 반영하지 않습니다.
- 배당 성장률을 일정하게 가정합니다. 실제 배당은 감액될 수 있습니다. 특히 옵션 프리미엄 기반 상품은 변동성 국면에 따라 분배가 크게 흔들립니다.
- 가격 변동을 반영하지 않습니다. 평가액은 배당 재투자만 반영한 값이며 주가 등락은 포함하지 않습니다.
- 수치는 주기적으로 갱신되는 참고값이며 실시간이 아닙니다.
관련 도구·글
- 티커 비교 계산기 — 두 ETF를 나란히 놓고 배당 수입 비교
- 포트폴리오 인컴 계산기 — 여러 종목의 합산 배당 추정
- 투자공부 — 배당·세금·계좌 관련 데이터 분석 글
매주 금요일, 배당 ETF와 미국 시장 데이터를 정리한 뉴스레터를 보내드립니다.