두 ETF를 골라 비교하세요

A와 B에 티커를 고르면 배당수익률·운용보수·1년·5년 수익률·리스크 메모가 나란히 표시됩니다. 투자 금액을 넣으면 두 종목의 연간·월간 배당 추정값을 비교할 수 있습니다.

자주 비교되는 조합의 차이

숫자만으로는 드러나지 않는 구조적 차이를 정리했습니다.

SCHD vs VOO — 인컴이냐 총수익이냐

미국 대형주 안에서 인컴 지향과 총수익 지향을 각각 대표합니다. SCHD는 배당을 지급하는 우량 기업에 집중하고, VOO는 S&P 500 전체를 추종하지만 배당수익률은 훨씬 낮고 시장 커버리지는 더 넓습니다.

SCHD의 인컴은 분기마다 더 높고 눈에 보이는 형태로 지급됩니다. VOO의 총수익에는 역사적으로 SCHD가 낮게 편입한 고성장 기술주를 포함한 S&P 500 전 섹터의 자본 차익이 포함됩니다. 배당률만 비교하면 VOO가 불리해 보이지만, 총수익 기준으로는 결론이 달라질 수 있습니다.

SCHD vs VYM — 엄격한 선별이냐 넓은 분산이냐

둘 다 초저비용으로 폭넓게 분산된 미국 대형주 배당 ETF입니다. SCHD는 배당 성장과 품질 기준으로 더 엄격히 종목을 걸러내고, VYM은 더 넓은 범위의 고배당 주식을 포괄합니다.

두 ETF 모두 재무 안정성과 광범위한 분산을 중시합니다. SCHD는 엄격한 품질 스크리닝으로 보유 종목 수가 적지만, VYM은 400개 이상의 종목으로 최대한 넓은 분산을 제공합니다.

SCHD vs JEPI — 배당 성장이냐 옵션 프리미엄이냐

서로 다른 인컴 접근법을 대표합니다. SCHD는 주식 보유를 통한 배당 성장을 추구하고, JEPI는 옵션 전략을 더해 높은 월 배당을 만들어냅니다.

SCHD의 수입은 포트폴리오 기업이 증배하면서 시간이 지남에 따라 성장하는 경향이 있습니다. JEPI의 분배금은 일부 옵션 프리미엄에서 나오기 때문에 시장 변동성에 따라 달라집니다. 변동성이 낮아지면 분배도 줄어듭니다.

JEPI vs JEPQ — 같은 전략, 다른 기초자산

JP모건의 동일한 에쿼티 프리미엄 인컴 전략을 쓰지만 주식 기반이 다릅니다. JEPI는 저변동성 미국 주식 포트폴리오를 사용하고, JEPQ는 같은 오버레이를 나스닥100형 보유 종목에 적용합니다.

JEPQ는 나스닥의 기술주 비중이 높아 성장 잠재력과 변동성이 모두 큽니다. JEPI의 저변동성 종목 선택은 역사적으로 더 안정적인 수익 흐름을 만들어왔습니다.

QYLD vs JEPQ — 커버 비율의 차이

모두 나스닥 연동 커버드콜 펀드이지만 커버 비율이 다릅니다. QYLD는 지수 노출의 100%에 콜을 매도하고, JEPQ는 더 선택적인 옵션 오버레이로 더 많은 상단을 보존합니다.

QYLD의 전량 커버드콜 전략은 현재 분배를 극대화하지만 가격 상승을 크게 제한합니다. JEPQ는 부분적인 옵션 커버로 더 많은 주가 상승 여력을 유지하며, 2022년 설정으로 운용 기간이 짧아 장기 실적은 아직 형성 중입니다.

VOO vs SPY — 사실상 같은 지수, 다른 비용

모두 S&P 500을 추종하며 보유 종목이 거의 동일합니다. 실질적인 주요 차이는 운용보수로, VOO는 0.03%, SPY는 0.0945%입니다.

장기 투자자에게 비용 차이는 수십 년에 걸쳐 복리로 유의미하게 누적됩니다. 다만 SPY는 일평균 거래량이 더 많고 매수·매도 스프레드가 좁아 단기 매매에서는 더 유리할 수 있습니다. 보유 기간이 판단 기준입니다.

비교표를 읽을 때 주의할 점

  • 배당수익률은 과거 12개월 기준이며 미래 분배를 보장하지 않습니다. 특히 옵션 기반 상품은 변동성 국면에 따라 분배가 크게 달라집니다.
  • 5년 수익률은 총수익(배당 재투자 포함) 기준입니다. 설정 5년 미만인 상품은 표시되지 않습니다.
  • 세금과 환율은 반영하지 않았습니다. 미국 ETF 분배금은 통상 15% 원천징수 대상이며, 국내에서는 금융소득종합과세 대상이 될 수 있습니다.
  • 운용보수 외 비용은 제외했습니다. 매매 스프레드와 환전 비용은 별도입니다.
  • 수치는 주기적으로 갱신되는 참고값이며 실시간이 아닙니다.

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