60/40 포트폴리오 10년 데이터: 리밸런싱이 만드는 숨은 복리의 힘
2020~2026년 60/40 혼합 포트폴리오: 약 12% 연평균 수익률 (리밸런싱 포함)월 70만원 적립식 10년 투자 시뮬레이션: 8,400만원 → 약 2억 원대 도달채권 ETF 수수료 0.05% vs 0.8%의 20년 격차: 약 15~20% 최종 자산 차이2022년 금리 급등에서 정기 리밸런싱이 주식 손실을 25~30% 경감현재의 높은 채권 수익률(3~4%)은 역사적 평균(2%)대비 일시적일 가능성 60/40 포트폴리오의 실제 10년 궤적 월 30만원 적립식 투자 20년 복리 시뮬레이션 주식 60% + 채권 40%이라는 혼합 자산배분 전략은 1990년대 이후 기관투자자와 개인 투자자의 기본 골격이 되었다. 단순한 배분 공식처럼 보이지만 과거 10년(2016~2026)의 데이터를 보면, 이 단순성 뒤에 숨겨진 복리 효과가 얼마나 강력한지 드러난다. ...
