InvestIQs는 단순히 정보를 전달하는 것을 넘어, 데이터를 어떻게 해석하고 검증하는지에 대한 투명한 프로세스를 지향합니다. 우리의 모든 분석은 다음 5단계 방법론에 기반합니다.
1. 데이터 수집 및 실시간 교차 검증
우리는 방대한 시장 데이터를 효율적이고 정확하게 처리하기 위해 자동화된 파이프라인을 운영합니다.
- 실시간 데이터 동기화: 매일 오전 8시(KST) Yahoo Finance(yfinance) 캐시를 갱신하여 최신 시세를 반영합니다.
- 배당 데이터 산출:
Ticker.dividends를 통해 실제 배당 이력을 직접 추출하며, yfinance의 요약 정보와 30% 이상의 괴리가 발생할 경우 수동 검토 대상으로 분류하거나 보수적인 수치를 채택합니다. - 이상치 탐지(Sanity Check): 비정상적인 P/E(음수), 15% 이상의 비정상적인 고배당률 등 통계적 이상치가 발견될 경우 시스템이 자동으로 발행을 중단하고 원인을 분석합니다.
2. AI 멀티 에이전트 분석 시스템
우리는 ai-hedge-fund 프레임워크를 기반으로 한 5개의 독립된 AI 에이전트를 활용하여 다각도 분석을 수행합니다.
- 가치 에이전트: 워렌 버핏의 관점에서 장기적 해자와 내재 가치를 평가합니다.
- 기술적 에이전트: 이동평균선, 모멘텀, 낙폭(Drawdown) 등 가격 데이터를 분석합니다.
- 펀더멘털 에이전트: 재무제표, 수익성 지표, 배당 성장률을 심층 분석합니다.
- 뉴스 심리 에이전트: 최근 시장 뉴스 및 리포트의 긍정/부정 톤을 파악합니다.
- 리스크 에이전트: 거시 경제 변수 및 해당 종목의 고유 위험 요소를 도출합니다.
참고: AI 분석 결과는 ‘신호’로만 활용되며, 최종 결론은 리서치 팀의 가이드라인에 따라 재구성됩니다.
3. 피어(Peer) 비교 분석 원칙
우리는 단일 종목의 절대적인 수치에 매몰되지 않기 위해 반드시 비교 대상을 설정합니다.
- 비교군 설정: 분석 대상 ETF나 종목과 성격이 가장 유사한 최소 1개 이상의 대조군을 선정합니다.
- 비교 지표: 운용보수(Expense Ratio), 배당수익률(Dividend Yield), 총 수익률(Total Return), 변동성(Beta) 등을 동일 선상에서 비교합니다.
4. 역발상 관점 및 반증 시나리오 포함
우리는 확증 편향을 방지하기 위해 모든 분석 글에 다음 두 가지를 의무적으로 포함합니다.
- 차별적 관점(Contrarian Angle): 시장의 일반적인 컨센서스와 다른 점이 무엇인지 하나 이상 제시합니다.
- 분석이 틀릴 시나리오(Disconfirming Evidence): 우리의 가설이 빗나갈 수 있는 구체적인 리스크와 조건(예: 금리 변동, 정책 변화 등)을 명시합니다.
5. 2단계 검증 및 발행 파이프라인
발행 버튼을 누르기 전, 모든 콘텐츠는 다음 관문을 통과해야 합니다.
- 1단계 (규칙 기반): 글자 수 준수, 비교 표 포함 여부, 금지된 투자 권유 표현 필터링, 데이터 소스 존재 여부 확인
- 2단계 (의미론적 검증): Gemini API를 활용하여 본문 내 논리적 모순, 할루시네이션(환각), 컴플라이언스 리스크를 탐지합니다.
이러한 체계적인 방법론을 통해 InvestIQs는 단순한 ‘뉴스’가 아닌, 투자자에게 실질적인 통찰을 주는 ‘리포트’를 발행합니다. 우리의 방법론에 대해 궁금한 점이 있다면 문의 페이지로 연락 주시기 바랍니다.